乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！
1、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。【单选题】
A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益
B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系
C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待
D.公司董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人利益和公司资产安全，促进公司高效运作
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，其违反了公平对待原则。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、 员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。（2）公司独立运作原则。基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性 的协议。（3）制衡原则。基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度 安排。（4）公司的统一性和完整性原则。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报 告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。在经理层层面， 在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业 文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。（5）股东诚信与合作原则。股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之问应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行 义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。（6）公平对待原则。公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。 （7）业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。（8）经营运作公开、透明原则。公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。（9）长效激励约束原则。公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制， 同时营造规范、诚信、创新、和谐的企业文化，从而留住人才，保持公司的竞争能力。股东也应当尊重经理层人员及其他专业人员的人力资本价值。在法律法规允许的前提下，可以引人股权激励或员工持股机制，增强公司骨干团队的稳定性，使经营管理层、员工的利益与股东利益趋于一致，实现公司长期价值的增加。（10）人员敬业原则。公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职， 遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金 份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作。
2、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。【单选题】
A.即时保存；本地备份
B.定期保存；异地备份
C.即时保存；异地备份
D.定期保存；本地备份
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应治异地备份并且长期保存。
3、（）是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。【单选题】
A.基金销售支付机构
B.基金份额登记机构
C.基金估值核算机构
D.基金投资顾问机构
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动，基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构；基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构；基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构；基金投资顾问机构基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
4、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。【单选题】
A.份额净值高于市场价格时，为溢价交易
B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系
C.市场价格低于份额净值时，为折价交易
D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误，折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格低于份额净值时，为折价交易；当市场价格高于份额净值时，为溢价交易。
5、我国基金业的发展可以分为五个历史阶段，其中不包括（）。【单选题】
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业快速发展阶段
D.行业创新与巅峰阶段
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金业发展的历史阶段分别是：（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；（2）试点发展阶段（1998—2002年)；（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）；（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。
6、对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。【单选题】
A.承担低风险、追求低收益
B.承担低风险、追求高收益
C.承担高风险、追求低收益
D.承担高风险、追求高收益
正确答案:D
答案解析:选项D正确，对冲基金意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
7、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。【单选题】
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争
正确答案:B
答案解析:选项B正确，竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。
8、某投资人投资10000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%， 认购期间产生的利息是3元，则其认购份额为（）份。【单选题】
A.9900399
B.9900003
C.9900099
D.9900993
正确答案:D
答案解析:选项D正确，根据公式：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000000/ （1+1%）=9900990，则：认购份额=（9900990+3）/1=9900993份。
9、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。【单选题】
A.职业道德
B.道德
C.职业道德教育
D.职业道德修养
正确答案:C
答案解析:选项C正确，职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
10、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。【单选题】
A.风险承受能力
B.资金收入能力
C.期望收益
D.投资偏好
正确答案:A
答案解析:选项A正确，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户风险承受能力评估。
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